如何对数字化产品进行合规性审查
文丨天元律师事务所 刘瑛 李晓华(郭云鹤律师对本文亦有贡献)
摘要
数字经济时代,企业数字化转型进入快车道,通过数据、计算机技术和网络等数字化形态表示的创新业务和产品(下称“数字化产品”)不断涌现、更新迭代。数据合规领域的法律和规范性要求日趋精细化,企业的数据合规工作已经不仅是为了满足上市、投资等活动而需要进行的应急式合规治理,更事关企业的运营和持续发展,为产品落地和企业数字化转型保驾护航。本文围绕数字化产品的合规性审查,总结法律人员协助企业开展数字化产品的合规性审查的要点,介绍如何在产品的商业逻辑与法律逻辑之间建立对应关系,在商业活动与法律规则之间达成共识,为商业意图的合法合规落地提供切实可行的解决方案。
本文内容要点
一、 梳理数字化产品的业务模式及业务关系
二、 对数字化产品网络安全、数据安全、个人信息保护方面的合规性审查
三、 对数字化产品其他相关领域/事项的合规性审查
四、 起草/审查数字化产品的业务合同及商业文件
五、 总结
一、梳理数字化产品的业务模式及业务关系
(一)
梳理产品的业务模式
对数字化产品进行合规审查,首先需要从产品的功能和内容、客户(用户)、产品提供方式/途径等方面梳理产品的业务模式,识别开展业务所需的资质,判断产品业务模式是否符合法律和监管要求,是否存在违反公序良俗、社会公德,或者存在其他对企业或他人带来不良影响的风险。
●1.梳理产品的功能和内容,识别产品所需的资质,判断产品业务模式是否符合法律和监管要求,是否存在违反公序良俗、社会公德,或者存在其他对用户带来不良影响的风险。
●2. 梳理产品客户(指订购产品的客户)及实际使用产品的用户(也称最终用户,如涉及),审核产品是否存在合规风险,准确设置和准备相应的业务合同等法律文件。
●3. 梳理、审核产品及相关服务的提供方式/途径是否符合法律和监管要求,对照法律和监管要提示企业采取合措施。
(二)
梳理产品的业务关系
基于对业务模式的梳理,确定企业(作为产品提供方)与交易各方之间的法律关系,识别判断企业在相应法律关系下应当承担的法律责任,确保产品在业务流程、业务合同及业务文件等方面准确反映各方的法律关系,采取相应的措施满足法律和监管的要求,保障企业的合法权益,确保产品及服务的提供不侵犯相关方的合法权益。
二、数字化产品网络安全、数据安全、个人信息保护方面的合规性审查
数据合规审查无疑是数字化产品合规性审查的重点。数据合规审查主要包括对产品网络安全、数据安全和个人信息保护方面的审查,审查要点主要有以下:
三、对数字化产品其他相关领域/事项的合规性审查
除了审查网络安全、数据安全和个人信息保护方面的合规性外,开展数字化产品的合规性审查工作,还需要关注是否符合相关领域的监管要求,审查是否存在其他合规风险。下图为数字化产品审查中需要重点关注的方面:
四、起草/审查数字化产品的业务合同及商业文件
企业销售、提供数字化产品,往往需要与客户(用户)等交易各方签订各类业务合同和商业文件。该等业务合同和商业文件,有的侧重于交易安排,例如产品销售/许可合同、订单,约定交易标的、交易价格、产品服务内容及标准、各方的权利义务等;有的则侧重于产品交付/运营中的业务规范和工作步骤,例如工作说明书等。
视乎产品的经营模式和商业安排,数字化产品的合同和商业文件可能由企业与客户(用户)通过线下双方签字盖章方式签订,也可能通过线上方式,由企业通过互联网平台向客户(用户)展示合同和商业文件,客户(用户)通过线上点击同意等方式签署。实践中也有企业与客户线下签订销售合同,通过互联网平台线上交付产品,客户登录使用互联网平台时线上签订用户协议、隐私政策等平台文件的情况。
该等业务合同和商业文件,不仅是法律文件,更是商业文本,反映数字化产品交付、运营的基本商业规则。法律人员在起草、审查该数字化产品的合同和文件时,需要审核其内容是否符合业务实际安排、线下签订的业务合同与线上业务合同(如有)设置是否匹配且无冲突、业务合同设置是否符合法律和监管要求,并且需要根据实际业务安排提示需设置的必要业务合同/必要条款,保障企业的合法权益、防范风险。
法律人员如何起草和审查数字化产品的业务合同和商业文件?工作中需要关注哪些要点?下期天元律师公众号将继续分享,敬请期待!
五、总结
企业数字化转型对法律人员来说既是挑战也是机遇。一方面,数据合规工作常态化对法律人员提出了越来越高的要求——不仅需要整体理解法律监管体系,谙熟法律规则的适用,还需要了解业务活动、企业商业意图和交易目标、理解业务与产品逻辑;另一方面,数据合规工作不限于“后台”审核、提示可能的法律风险或解决已发生的法律风险,更让法律人员走向“前台”,承担重要商业伙伴的角色:在企业新产品、新领域的研发阶段,法律人员参与研判和论证,协助企业建立商业逻辑与法律逻辑之间建立对应关系,在数据处理规则与法律规则之间达成共识,协助企业找到创新的数字化产品落地的合规可行路径,为业务企业赋能。
更新于:1个月前